Aider ses enfants et petits-enfants : le tableau de référence des donations
Donation, dons d’argent, présent d’usage, donation-partage et démembrement : comparez les abattements et formalités pour transmettre sans erreur.
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Patrimoine & Transmission : organiser sereinement
Résidence principale, assurance-vie, donations, succession, mandat de protection : les grands principes pour organiser son patrimoine et protéger ses proches.
Transmettre, ce n'est pas seulement une affaire de fiscalité : c'est éviter à ses proches des mois de complications. Nous expliquons les mécanismes, leurs limites, et le moment où il faut consulter un professionnel.
17 articles publiés
À lire en priorité
Tous les articles de la rubrique
Classés du plus fondamental au plus spécialisé.
02
Assurance-vie après 60 ans : les principes pour décider en connaissance de cause
Assurance-vie après 60 ans : fiscalité des versements, clause bénéficiaire, rachats et risques des supports pour préparer vos décisions.
03
Garder ou vendre sa maison à la retraite : décider avec les bons chiffres
Comparez le coût réel, l’usage et la liquidité de votre logement : une méthode chiffrée pour décider de garder, vendre ou réduire sans regret.
04
Préparer sa succession pour laisser des repères clairs à vos proches
Testament, donations, assurance-vie, logement : organisez votre succession pour protéger vos proches et limiter les conflits.
05
Assurance dépendance : à quoi ça sert, et comment éviter les pièges du contrat
Assurance dépendance : ce que l'APA ne couvre pas, rente ou capital, âge idéal pour souscrire, évaluation du niveau de dépendance et pièges des contrats.
06
Assurance obsèques : faut-il vraiment y souscrire, et comment bien choisir son contrat
Assurance obsèques : capital ou prestations, coût réel sur la durée, pièges des contrats et alternatives. De quoi décider sans pression commerciale.
07
Divorcer après 60 ans : ce que cela change vraiment pour votre retraite, votre logement et vos droits
Les pensions ne se partagent pas, la réversion se conserve, le logement se liquide : ce que le divorce change vraiment à vos droits et à votre budget après 60 ans.
08
Don d'organes, don du corps à la science : deux décisions à ne pas confondre
Don d'organes ou don du corps à la science : deux démarches distinctes, comment exprimer sa volonté, en parler à ses proches, et ce que cela change pour eux.
09
Écrire son testament soi-même : les règles à respecter pour qu'il ne soit pas annulé
Quatre règles de forme, une réserve héréditaire à respecter, six erreurs qui annulent tout : comment écrire un testament valable, et où le déposer pour qu'il soit retrouvé.
10
La SCI familiale : un outil pour transmettre un bien immobilier sans tomber dans l'indivision
Éviter l'indivision, transmettre progressivement, garder le contrôle : comment fonctionne une SCI familiale, ce qu'elle coûte, et les erreurs qui la transforment en piège.
11
Le prêt viager hypothécaire : transformer la valeur de son logement sans le vendre
Prêt viager hypothécaire : comment il fonctionne, ce qu'il coûte vraiment, ses risques pour les héritiers et en quoi il diffère du viager classique.
12
Le viager : comprendre le mécanisme avant d’y penser
Viager : bouquet, rente, droits, charges, clauses et fiscalité. Les repères concrets pour vendre ou acheter un bien en connaissance de cause.
13
Léguer à une association : comment transmettre une partie de son patrimoine à une cause qui vous tient à cœur
Legs universel, particulier, exonération de droits et rôle du notaire : comment transmettre une partie de son patrimoine à une association après soi.
14
Mandat de protection future et directives anticipées : préserver vos choix, simplement
Mandat de protection future et directives anticipées : comparez ces outils, rédigez-les et sachez où les conserver pour protéger vos choix.
15
Régler une succession sans notaire : dans quels cas c'est vraiment possible
Actif successoral modeste, pas de bien immobilier, pas de désaccord entre héritiers : la voie simplifiée existe. Conditions, document clé et démarches, étape par étape.
16
Sortir de l'indivision entre frères et sœurs : vendre, racheter ou partager un bien hérité
Racheter une part, vendre à un tiers ou demander un partage judiciaire : les solutions concrètes pour sortir d'une indivision entre frères et sœurs après un héritage.
17
Tutelle ou curatelle : comprendre les mesures de protection judiciaire des majeurs
Sauvegarde de justice, curatelle, tutelle : les différences, la procédure devant le juge, qui peut être désigné et comment éviter cette mesure en l'anticipant.
Longue traîne
On nous demande souvent
Combien puis-je donner à chacun de mes enfants sans payer de droits ?
Au moment de la rédaction, chaque parent dispose d’un abattement de 100 000 € par enfant, renouvelable tous les quinze ans. Un couple peut donc transmettre…
Réponse complète dans « Aider ses enfants et petits-enfants : le tableau de référence des donations »Puis-je donner 30 000 euros à mon petit-fils sans impôt ?
C’est souvent possible. Un grand-parent dispose d’un abattement d’environ 31 865 € par petit-enfant, renouvelable après quinze ans. Si le grand-parent a mo…
Réponse complète dans « Aider ses enfants et petits-enfants : le tableau de référence des donations »Est-ce qu’il faut ouvrir une assurance-vie avant 70 ans ?
L’âge de 70 ans n’interdit pas d’ouvrir ou d’alimenter une assurance-vie. Pour la transmission, ce qui compte est l’âge de l’assuré lors de chaque versemen…
Réponse complète dans « Assurance-vie après 60 ans : les principes pour décider en connaissance de cause »Que se passe-t-il si je verse sur mon assurance-vie après 70 ans ?
Les primes versées après 70 ans entrent en principe dans l’assiette des droits de succession après un abattement global d’environ 30 500 euros, à vérifier …
Réponse complète dans « Assurance-vie après 60 ans : les principes pour décider en connaissance de cause »Est-ce une bonne idée de vendre sa maison à la retraite ?
Cela peut être une bonne idée si la maison coûte trop cher à entretenir, exige des travaux importants, est mal située ou immobilise un capital dont vous av…
Réponse complète dans « Garder ou vendre sa maison à la retraite : décider avec les bons chiffres »Comment calculer le coût réel de ma maison par an ?
Additionnez la taxe foncière, l’assurance, les charges de copropriété non récupérables, les intérêts de prêt, l’assurance emprunteur, l’entretien courant e…
Réponse complète dans « Garder ou vendre sa maison à la retraite : décider avec les bons chiffres »Comment préparer sa succession quand on a des enfants ?
Commencez par identifier la réserve héréditaire de vos enfants : elle représente la moitié du patrimoine avec un enfant, les deux tiers avec deux enfants e…
Réponse complète dans « Préparer sa succession pour laisser des repères clairs à vos proches »Peut-on déshériter un enfant en France ?
En principe, non. Les enfants sont héritiers réservataires et doivent recevoir la part minimale fixée par la loi. Vous pouvez attribuer la quotité disponib…
Réponse complète dans « Préparer sa succession pour laisser des repères clairs à vos proches »